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Prevención de blanqueo de capitales

España, siguiendo la línea de los demás miembros de la Unión Europea, ha endurecido sus reglas y normas para la prevención de blanqueo de capitales, lo que ha ampliado el alcance de la normativa que regula esta materia, afectando a un gran número de actividades y profesiones.

 

Realizaremos una revisión a fondo de su empresa aportando valor a sus ejecutivos con recomendaciones dirigidas a asegurar el cumplimiento de la normativa vigente asegurando la mínima inversión en aquellas medidas que se deban de tomar para asegurar un correcto control interno. Nuestros servicios incluyen:

 

 

 

¿Qué es el Blanqueo de Capitales?

A los efectos de la Ley 19/1993, artículo 1.2, se entenderá por blanqueo de capital la adquisición, utilización, conversión o transmisión de bienes que procedan de la comisión de alguna actividad delictiva o cualquier tipo de participación en la misma castigada con pena de prisión superior a 3 años, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos. 

 

 

¿Que actividades están sujetas a las obligaciones establecidas en la Ley?

  • Entidades de crédito
  • Entidades aseguradoras – ramo vida
  • Sociedades y Agencias de valores
  • Sociedades de inversión (exceptuando las encomendadas a una SGIIC)
  • SGIIC y Fondos de pensiones
  • Sociedades gestoras de cartera
  • Sociedades emisoras de Tarjetas de Crédito
  • Sociedades gestoras de entidades de capital riesgo
  • Sociedades de capital riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora
  • Personas físicas/jurídicas con actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias
  • Casinos de juego
  • Actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles
  • Personas físicas/jurídicas que actuen como auditores, contables externos o asesores fiscales
  • Notarios, abogados y procuradores (cuando actúen en determinadas operaciones)
  • Actividades de comercio de joyas, piedras y metales preciosos
  • Actividades de comercio de objetos de arte y antigüedades
  • Actividades de inversión filatélica y numismática
  • Actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago
  • Actividades de giro/transferencia internacional
  • Comercialización de loterías y juegos de azar

 

El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales), organismo integrado en el Banco de España, es el que coordina las actividades de investigación y prevención del blanqueo de capitales y el organismo al que hay que dirigir todas las comunicaciones de operaciones de carácter sospechoso.

  

¿Cuales son las obligaciones de los sujetos obligados?

  •  Identificación de clientes
  • Examen especial de determinadas operaciones
  • Conservación de documentos
  • Comunicaciones de operaciones sospechosas
  • Declaración mensual obligatoria
  • Cumplimentación de la información requerida por el Servicio Ejecutivo
  • Abstención de ejecución de operaciones
  • Deber de confidencialidad
  • Medidas de control interno
  • Órganos de control interno y de comunicación
  • Procedimiento de comunicación de operaciones sospechosas y respuesta a requerimientos
  • Formación de los sujetos obligados y su personal
  • Exención de responsabilidad en relación con las sucursales y filiales en el extranjero